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央行处罚通联支付、通联商务、盛付通、安付宝4家支付机构!

时间:2022-04-28 来源:央行处罚通联支付、通联商务、盛付通、安付宝4家支付机构! 点击:1493次

 

央行处罚通联支付、通联商务、盛付通、安付宝4家支付机构!

 

 

 

 

 

近日,中国人民银行上海分行发布行政处罚公告,安付宝商务有限公司、通联商务有限公司、上海盛付通电子支付有限公司、通联支付网络服务有限公司四家支付机构因违反相关支付业务规定而受到处罚。

1、安付宝商务有限公司因违反支付业务规定被罚款12万元。 WX➵ 1❽⒈21⓽㈤捌肆⓺⓵

2、通联商务有限公司因违反支付业务规定被罚款15万元。

3、上海盛付通电子支付有限公司因违反支付业务规定被罚款6万元。

4、通联支付网络服务有限公司因违反支付业务规定被罚款33万元。

通联支付多次被罚

通联支付成立于2008年10月,是中国通用控股、新华人寿保险、上海国际集团、用户网络综合支付服务企业,注册资本近20亿元,是国内第三方支付企业注册资本最强的企业,通联在国内业务多年相对稳定hbmrpos.com。

20142015年1015年10月12日,通联支付网络服务有限公司宁波分公司未履行客户身份识别义务,罚款30万元分析、提交可疑交易报告,罚款30万元;未按要求与身份不明的客户交易,罚款35万元。此外,通联支付网络服务有限公司宁波分公司的相关责任人员也被处以6.5万元罚款。

20162003年3月11日,通联支付网络服务有限公司宁波分公司发现三项违规行为:

1、未按照规定履行客户身份识别义务;2、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告;3、与身份不明的客户开立假名账户、匿名账户

20162007年7月,通联支付网络服务有限公司没收违法所得303万元,罚款1110万元。

2017今年9月,通联支付网络服务有限公司因违反支付业务规定被罚款3万元。

201720月,通联支付网络服务有限公司黑龙江分公司因违反银行卡收单业务相关制度被罚款2万元。

20182003年3月,通联支付网络服务有限公司未按照《公司登记管理条例》办理相关变更登记,罚款3万元。

2018今年4月,通联支付网络服务有限公司安徽分公司违反收单业务相关法律法规,被罚款6万元。

2018今年8月,通联支付网络服务有限公司重庆分公司违反银行卡收单业务管理规定和非金融机构 支付服务管理规定,被罚款3万元。

20182000年10月,通联支付网络服务有限公司四川分公司因违反银行卡收款业务相关规定被罚款9万元。

加强支付行业整顿

自今年年初以来,中国人民银行对支付机构的步伐显著加快。到目前为止,各种处罚已经接近100次,超过30家支付机构收到了央行的罚款。

4月底,央行支付结算部发布了《2018年重点抽查指导意见》,明确了支付行业检查的重点,包括无证支付业务整改、银行结算账户管理、支付机构储备支付管理、二清违规、断开等。

514月14日,中国人民银行支付结算司司长谢忠表示,2018年,中国人民银行将继续大力推进中国非现金支付环境建设,引导市场实体为企业和居民提供更安全、更方便、更高效的支付产品。同时,继续做好原清源工作,进一步加强市场监管,防范化解金融风险,对各类违法支付行为的整改处罚永不软弱。

此外,4月中旬,央行支付司发布了《中国人民银行支付结算司关于2018年重点抽查的指导意见》。

 

 

央行支付司检查的三个重点:1.无证支付机构的市场情况,重点检查为无证支付公司提供服务(渠道、支付结算)的商业银行和持牌支付机构,严格抽查217号文件的实施情况。

2.银行II、III类账户开立和使用情况,促进银行落实个人银行结算账户分类管理。抽查银行单位账户开立情况。

3.集中存管支付机构备付金的执行情况。

该文件还包括银行、支付机构和清算机构的管理。1.央行检查组将重点抽查商户是否使用收单机构管理APP实施二清等相关违规行为;其次,对小微企业管理进行抽查,是否按照相关要求审核实施主要负责人身份证明文件,并设定信用卡收款金额上限。

2.央行检查组将重点抽查授权协议管理、收付业务范围和接口管理。

3.对于支付业务系统的接口管理,检查组将重点关注支付机构与商业银行断开直接联系的实施,重点关注支付机构是否关闭新的直接支付清算交易,以及股票业务转移清算机构的处理。

4.条码二维码支付业务是否由合格的支付机构开展(需要银行卡收据许可证、互联网支付许可证)、跨行交易和296号文件限额管理。

5.单标外币卡在中国的发行和使用,最近的央行人士告诉支付百科全书,这是央行支付部首次公开关注和检查国内单标外币卡的发展,因为包括VISA、万事达,美国运通,JCB海外卡组织尚未取得国内人民币清算许可证,根据商业银行数据,单标准外币卡数量逐年增加,外卡清算组织和国内支付机构伪装绕过人民币银行卡清算操作空间的规范,因此有必要进行检查。

6.支付交易信息的完整性、真实性和可追溯性需要、真实性和可追溯性需要保证相关收单机构、清算机构和发卡机构的能力。

取消支付机构和银行业务的检查!

1.抽查注销许可证的支付公司是否仍在经营支付业务;

2.抽查已被监管部门处以退还和减少经营范围的支付机构是否仍在这些地区经营。

3.抽查暂停支付业务的机构和取消某类业务的机构是否仍在经营相关业务。

据统计,自2011年以来,央行向市场发放了272张第三方支付许可证,随着监管的加强,只有239张第三方支付许可证。

监管要求的标准化运作将直接淘汰一批问题重、教学多、隐患重大的第三方支付机构。

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